内容 合同不成立、无效被撤销或不被追认的法律后果 违约责任与承担违约责任的方式 继承法 中国财产继承的形式 法定继承 遗嘱的形式及有效要件 民事法律责任 法律权利、法律义务与法律责任 民事法律责任的分类与归责原则 纠纷的解决：调解、仲裁与诉讼 经济学基础知识 基本的供求模型 需求、需求函数、需求曲线 供给、供给函数、供给曲线 供求均衡、供求定理 宏观经济变量 国内生产总值及其统计方法 其它宏观经济指标 宏观经济政策 货币政策工具及其作用 财政政策工具及其作用 通货膨胀 国际收支与汇率 国际收支账户：定义、分类和记账原则 汇率、汇率标价方法和汇率制度 汇率决定的供求分析 新的人民币汇率形成机制 金融机构功能与监管 金融体系和金融市场概述 金融市场的两种融资渠道 金融市场参与者及其角色 金融市场的融资工具 中国金融机构的主要功能 中央银行及其功能 银行业金融机构及其功能 非银行金融机构及其功能 金融控股公司及其功能 金融监管 金融监管的定义与体系 金融监管法律法规 金融监管的主要内容 金融监管措施和手段 行业自律

　　金融理财概述 金融理财的概念 金融理财的意义与价值 金融理财的流程 CFP制度 CFP制度的发展沿革 中国金融理财师制度的建立与发展 成为CFP的路径 4E认证体系 职业道德准则 执业操作准则 纪律处分办法 CFP商标的保护和使用 金融理财与法律 法律基础知识 中国的法律体系 民事法律关系的主体：自然人、法人和其他经济组织 理财涉及的客体权利 财产权与人身权 共有财产制度 无形财产：知识产权 债权 金融理财师与客户之间的法律关系 代理、委托与信托 行纪与居间 合同法 合同的法律特征 合同的订立：要约及承诺 合同的效力及生效要件 无效合同、可变更或可撤销的合同、效力待定合同 第 1 页 A3 A3 A3 A2 A3 A1 A3 A3 A3 A2 A3

　　内容 倒按揭 气球贷 信用决策 融资机构的选择 还本计息方式与还款频率的选择 利率决策：固定与浮动利率、期初费用、计息期间 转贷决策与贷款组合方案比较 通货膨胀对信用决策的影响 信用卡的使用 银行卡的种类 信用卡宽限期及循环利息计算 合理的信用卡循环信用额度 减轻信用卡债务的方式 综合理财规划 综合理财规划流程 第一步：建立和界定与客户的关系 第二步：收集客户信息、了解客户的目标和期望 第三步：分析和评估客户当前的财务状况 第四步：制定并向客户提交个人理财规划方案 第五步：执行个人理财规划方案 第六步：监控个人理财规划方案执行 用EXCEL表计算各类财务函数 理财规划流程中EXCEL表的综合应用 特殊生涯事件理财规划 家庭结构的转变 结婚案例规划重点 夫妻财产制度 离婚财产分割与子女抚养金 同居、不婚、丧偶、单亲家庭与临终关怀 事业发展的变化：失业与创业 居住环境的变迁：迁居计划与移民计划 保险赔付与偶然所得 特殊理财规划案例分析 理财规划综合案例分析 多目标理财规划 目标基准点法 目标并进法 目标顺序法 目标现值法与一生资产负债表 理财目标未能如期实现时的调整方案 个人保险规划实务 寿险需求规划原理 用生命价值法计算保险需求

　　内容 购房与换房规划 9.2.1 可负担房价测算 9.2.2 房涯规划 9.2.3 换房规划：换房能力、换房步骤 9.2.4 其他购房成本、住与行的分析、二手房与期房的单价 我国的房产制度 9.3.1 中国房产制度的变革与特征 9.3.2 公房、房改房与经济适用房 9.3.3 住房公积金与住房公积金贷款 房地产投资 9.4.1 房地产移转的相关税费规定、房地产新政策 9.4.2 投资房产的优缺点、投资房地产出租的考虑因素 9.4.3 房产估价的方法—成本法、收益还原法、比较法 9.4.4 房地产需求面、供给面分析 9.4.5 房产投资的型态、方式、步骤与报酬率分析 教育金规划 子女教育金需求 10.1.1 子女教育金规划的意义与价值 10.1.2 各学程教育金需求、其它教育成本 10.1.3 子女教育金现值的计算与运用、教育金规划的步骤 子女教育金的投资报酬率 10.2.1 教育投资报酬率计算、教育投资是否划算的分析 10.2.2 国外留学的成本、投资报酬率 子女教育金的特性： 负担比、注意事项与重要原则 子女教育金规划工具 10.4.1 教育金补助政策与国家助学贷款 教育储蓄、教育金信托、子女教育年金保险、基金定 10.4.2 投、其他规划工具 信用与债务管理 信用的概念与信用管理 11.1.1 信用的概念和意义 11.1.2 信用的丧失及其后果 11.1.3 个人信用信息基础数据库与个人信用报告 11.1.4 信用额度与核定程序 11.1.5 信用控制指标 11.1.6 偿债规划与债务危机的处理 贷款的种类与产品特性 11.2.1 目标确定信用与目标开放信用 11.2.2 杠杆投资的净值报酬率 11.2.3 贷款用于投资的操作策略与额度规划 11.2.4 抵押与质押的区别 11.2.5 保证与连带责任保证的区别 11.2.6 住房净值贷款 11.2.7 抵利型房贷 第 5 页

　　根据国际金融理财师（CFPTM）资格认证标准，依据《金融理财师职业道德标准》、《金融理 财师执业操作准则》和《2008年中国金融理财工作分析调查报告》，并基于2008年教学与考试 大纲和近年来市场的变化，在国际金融理财标准委员会中国专家委员会（FPSB China Advisory Panel）的监督和指导下，现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）修订了2009 年AFP资格认证教学与考试大纲。2009年金融理财师（AFP）资格认证的教学和考试大纲分为以 下五个部分，涵盖了金融理财教学体系的基本知识点与资格考试范围。 备注： 章节 1 1.1 1.2 1.3 2 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 2.7 2.8 3 3.1 3.1.1 3.1.2 3.1.3 A1－AFP了解，A2－AFP理解，A3－AFP掌握。 内容

　　内容 重要程度 客户的价值取向与行为特性 家庭生命周期与个人生涯规划 A3 家庭生命周期及其在金融理财上的运用 A3 个人生涯规划与理财活动 人生价值取向和理财价值观 A2 人生的价值取向 A3 四种典型的理财价值观 A3 理财价值观与产品选择 风险属性 A3 客观风险承受能力 A3 主观风险容忍态度 理财性格 A2 对金钱的态度 A2 学习类型与沟通方式 A2 思考阶段及引导方式 A3 理财个性与金融产品选择 货币时间价值与财务计算器操作 货币时间价值 现值与终值、单利与复利、现值利率因子与终值利率 A3 因子 年金与永续年金、期初年金与期末年金、年金现值与 A3 年金终值、永续年金的现值 增长型年金与增长型永续年金、增长型年金的现值与 A3 终值、增长型永续年金的现值 A3 净现值与内部回报率 A3 复利期间和有效利率的计算 A2 连续复利 A3 货币时间价值在金融理财中的应用 财务计算器操作 A2 财务计算器的基本设定 A3 货币时间价值操作 A3 利率转换操作 A3 摊销操作 A3 现金流量操作 A3 统计操作 A3 债券操作 A2 其他操作 家庭财务报表与预算编制 企业财务会计基础知识 A1 会计的概念、职能、对象 A1 会计要素、会计等式、会计公式 A1 会计科目与账户 A2 会计凭证、会计分录 A2 资产、负债、所有者权益类主要会计科目 第 3 页

　　内容 收入、费用、利润类主要会计科目 财务报表概述：资产负债表、利润及利润分配表、 现金流量表 家庭财务分析的基础知识 流量与存量 权责发生制与收付实现制 成本价值与市场价值 借方与贷方、借贷分录 家庭资产负债表的编制与分析 家庭资产负债表：科目、注意事项 家庭资产负债表的结构分析 家庭资产负债表编制 家庭收支储蓄表 家庭收支储蓄表：科目、注意事项 家庭收支储蓄表与现金流量表结构分析 增加家庭储蓄的着力点与方向 家庭收支储蓄表编制；月、年收支储蓄表编制 家庭储蓄运用表编制 家庭现金流量表与现金流量勾稽 家庭资产负债表与家庭收支储蓄表的关系、两期比较 分析 家庭现金流量表编制 家庭现金流量勾稽的方法、期末现金余额的计算 家庭记账的方法 保费的分类与记账方法 所得税与三险一金的记账方法 记账方式与记账秘诀 家庭财务比率分析 收支平衡点、安全边际 应有净值、净值成就率、财务自由度 资产增长率与净值增长率 情景分析、收入中断应有保额的计算 编制家庭预算与现金流量预估表 应有收入计算、编制预算的原则 预算的分类、年度预算与月度预算的划分 预算规划流程、控制方式、差异分析的注意事项 储蓄目标表、支出预算、预算分配表编制 现金流量预估表编制 预算的执行 居住规划与房产投资计划 购房与租房决策 购房与租房的优缺点、租购房决策流程与影响因素 年成本法 净现值法 第 4 页